Finsiders Brasil: novas regras da CVM, listas do Gafi e o dever de diligência das instituições
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Em reportagem do Finsiders Brasil sobre a Resolução 245 da CVM — que passa a exigir diligência reforçada de bancos, fintechs e corretoras em relação a clientes ligados a jurisdições das listas do Gafi, como as Ilhas Virgens Britânicas (BVI) e Mônaco —, a advogada Daniela Poli Vlavianos, sócia do Poli, Porto & Andreghetto Advogados, foi ouvida sobre a lógica das checagens de compliance.
Segundo Daniela, toda a regulação brasileira é orientada pela abordagem baseada em risco: a instituição não trata todos os clientes da mesma forma, mas calibra o nível de diligência conforme o risco real de cada relacionamento. Ela observa que a atualização das listas do Gafi pode levar bancos correspondentes e parceiros internacionais a intensificar a análise sobre as instituições brasileiras, gerando atrasos, exigências adicionais ou até restrições comerciais, ainda que não exista qualquer irregularidade por parte da fintech brasileira. Para a advogada, o episódio reforça a importância de manter os programas de prevenção à lavagem de dinheiro sempre atualizados.
“O princípio que orienta toda a regulação brasileira é a abordagem baseada em risco, então a instituição não trata todo cliente da mesma forma, ela calibra o nível de diligência de acordo com o risco real que aquele relacionamento representa.”
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Finsiders Brasil — 3 de julho de 2026
Daniela Poli Vlavianos — OAB/SP 143.957
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